BGIP3 (BGIP3)

Banco do Estado de Sergipe SA - Banese

Bancos

Preço Atual

R$ 52,60

▼ -R$ 2,58 (-4.68%)

08/06/2026, 21:30:30

Estatísticas do Dia

AberturaR$ 54,37

MáximaR$ 54,37

MínimaR$ 50,49

Fechamento anteriorR$ 52,60

Volume2.600

52 Semanas

Mínima 52sR$ 29,26

Máxima 52sR$ 65,00

Market CapR$ 963.78 mi

P/L6.44

LPAR$ 8,17

Histórico de Preços

▼ -15,49%no períodoR$ 62,24 → R$ 52,6036 candles

Se você tivesse investido

há 3m, hoje você teriaR$ 845,12(-15,49%)

Análise por Método

Avaliação fundamentalista por diferentes escolas de investimento

"O preço é o que você paga; o valor é o que você recebe. No curto prazo, o mercado é uma máquina de votar. No longo prazo, é uma máquina de pesar."
— Benjamin Graham, O Investidor Inteligente (1949)

Graham separa o investidor em Defensivo (conservador, segurança acima de tudo) e Empreendedor (ativo, busca pechinchas). O método prioriza margem de segurança: comprar ativos sólidos abaixo do valor intrínseco para proteger o capital contra erros e imprevistos.

Número de Graham

Fórmula: √( 22,5 × LPA × VPA )

R$ 42,94

vs. preço atual

▼ 18,4%

acima do preço justo

Critérios — 3/7 atendidos

P/L < 15xatual: 6,44x

P/VP < 1,5xatual: 5,25x

P/L × P/VP < 22,5resultado: 33,76

ROE > 10%atual: 74,2%

Margem Líquida > 10%atual: 8,2%

Dívida/PL < 0,5xatual: 11,03x

Paga dividendosDY: 6,3%

Benchmarks de referência histórica. Não constitui recomendação de investimento. Graham & Greenblatt: adaptados ao mercado brasileiro. Bazin: critérios originais da B3.

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Carregando ativos do setor…

#AtivoPreçoVar.M.Cap

Indicadores Fundamentalistas

Valuation, margens, rentabilidade, liquidez, crescimento e estrutura de capital

Valuation

P/LPreço dividido pelo Lucro por Ação. Quantos anos de lucro atual você paga pelo ativo. Menor = mais barato, maior = crescimento esperado.

6,44x

P/L FuturoP/L baseado no lucro estimado pelos analistas para os próximos 12 meses. Útil para empresas em crescimento.

—

P/VPPreço sobre Valor Patrimonial por ação. Abaixo de 1 pode indicar desconto ao valor contábil da empresa.

5,25x

PSR (P/Receita)Preço sobre Receita (Price-to-Sales). Market Cap dividido pela Receita Total. Útil para empresas pré-lucro.

0,49x

P/EBITDAMarket Cap dividido pelo EBITDA. Múltiplo de caixa operacional excluindo depreciação e impostos.

—

EV/EBITDAValor da empresa (incluindo dívida) dividido pelo EBITDA. Benchmark de valuation neutro à estrutura de capital.

—

EV/ReceitaEnterprise Value sobre Receita. Indica quanto o mercado paga por cada real de receita gerado pela empresa.

—

P/FCOPreço sobre Fluxo de Caixa Operacional. Difícil de manipular contabilmente, reflete geração real de caixa.

1,26x

Dividend YieldProventos pagos nos últimos 12 meses dividido pelo preço atual. Renda passiva anual por ação.

6,31%

PayoutPercentual do lucro distribuído como dividendo. Alto pode indicar empresa madura; muito alto pode ser insustentável.

40,61%

Margens

Margem BrutaReceita menos Custo dos Produtos Vendidos. Reflete poder de precificação e eficiência na compra de insumos.

31,02%

Margem EBITDAEBITDA sobre Receita. Eficiência operacional antes de juros, impostos, depreciação e amortização.

—

Margem OperacionalLucro operacional sobre Receita. Mede a eficiência após todas as despesas operacionais, antes de juros e IR.

—

Margem LíquidaLucro Líquido sobre Receita. Percentual final da receita que se converte em lucro para o acionista.

8,21%

Rentabilidade

ROEReturn on Equity — Retorno sobre Patrimônio Líquido. Mede o lucro gerado para cada real investido pelos acionistas.

74,17%

ROAReturn on Assets — Retorno sobre Ativos Totais. Indica a eficiência no uso de todos os ativos da empresa.

6,17%

ROIC (proxy)Return on Invested Capital aproximado: ROE × (1 − Dívida/Patrimônio). Mede o retorno sobre o capital total investido.

0,07%

Dividendos Recentes

Proventos pagos: dividendos, JCP e outros — valores por ação.

Tipo	Valor (R$/ação)	Data ex	Pagamento
JCP	0.883953	14/04/2026	28/04/2026
JCP	0.883953	21/01/2026	06/02/2026
JCP	0.779896	19/11/2025	03/02/2026
JCP	0.770800	19/11/2025	03/02/2026
JCP	0.822426	10/04/2025	25/04/2025
JCP	0.759988	31/01/2025	06/03/2025
JCP	1.131952	31/01/2025	06/03/2025
DIVIDENDO	0.759900	31/01/2025	06/03/2025
JCP	1.146093	19/08/2024	30/09/2024
JCP	1.047637	28/02/2024	07/03/2024
JCP	1.189349	17/08/2023	05/09/2023
JCP	2.243082	23/02/2023	06/03/2023

Sobre a Empresa

BRASILARACAJU

O Banco do Estado de Sergipe S.A. (Banese) é uma instituição financeira de economia mista controlada pelo governo estadual, com atuação concentrada em Sergipe. O banco oferece produtos de varejo, crédito para pessoas físicas e empresas, serviços de pagamentos, cartões e soluções para o setor público local. Sua rede combina agências, correspondentes e canais digitais para atendimento de clientes no estado. Listado na B3 sob BGIP3 e BGIP4, o Banese mantém estratégia regional, com foco em intermediação financeira doméstica e relacionamento com a economia sergipana. O desempenho depende do custo de captação, qualidade da carteira, inadimplência e receitas de serviços financeiros. A instituição também atua por empresas ligadas em cartões e seguros, compondo um ecossistema de serviços que complementa a atividade bancária tradicional no mercado regional.

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